2021年2月-2023年1月資産推移と購入銘柄公開　〜20代会社員のリアルな資産形成〜

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１．筆者のプロフィール

２．筆者の投資方針

３．2021年2月-2023年1月資産推移と購入銘柄

４．まとめ

こんにちは！デベリーマン投資家のSAMです。

私は、人生の選択肢の多様化のため、お金の勉強をして資産形成をしている、都内の不動産デベロッパー勤務の20代サラリーマンです。
40歳で1億円達成を目標に、日々貯蓄や投資に励んでおります。
具体的な保有資産や、株・ファンドなどの売買実績についても随時公開しますので、投資をこれから始めたい人や、資産形成について勉強したいけど、何から手を付ければよいのか分からないという人は、是非ご参考にしてください。

本日の議題は、「2021年2月-2023年1月資産推移と購入銘柄公開〜20代会社員のリアルな資産形成〜」です。
今回の記事では、筆者のこれまでの資産形成の道のりを振り返っていきたいと思います。
その過程の中で、どのような株や投資信託を購入し、そこからどの程度のリターンを得られたかを全て公開します。
株価上昇によるリターンはもちろんのこと、受け取った配当金についても包み隠さず全て開示していきたいと思います。
これから資産形成を始めたい方や、始められたばかりの方には特にご参考にしていただければ幸いです。

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１．筆者のプロフィール

まずは筆者のプロフィールからご紹介します。
私は、2020年に社会人となり、現在3年目となる会社員です。
東京都内の不動産デベロッパーに勤めており、現在の年収は約600万円です。
会社員になってからすぐに投資を始めたわけではなく、最初のうちは勉強しながら生活防衛資金を貯めることを優先していました。

本格的に投資を始めたのは、社会人1年目のボーナスをいただいた後の2021年1月からでした。
したがって、資産推移などの記録をつけたのは、2021年2月からです。
この記事では、その当時から現在(2023年1月)までの資産推移と購入銘柄を公開していきたいと思います。

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２．筆者の投資方針

続いて私の投資方針についてです。
私は、株式・投資信託+不動産投資の組み合わせで、40歳1億円を目指しています。
不動産投資については、融資可能になった今年から始める予定にしていますが、今のところは株式・投資信託だけで資産形成しております。
株式・投資信託の投資方針は以下の通りです。
※様々な銘柄に投資した経験から最終的に定まった方針です。

◼️積立枠
・積立NISA
全世界株式インデックスファンドに、毎月3.3万円(年間40万円)
・特定口座
レバナスに、毎月5,000円+当月楽天ポイント蓄積分(概ね2,000円程度)
米国ETFあるいは日本高配当個別株に、毎月50,000円程度(毎月の収支により変動)

◼️スポット枠
米国ETFあるいは日本高配当個別株に、年2回50万円程度(6月と12月のボーナス受取時)
これらを継続することで、現在は年間200万円のペースで投資しております。
この方針に決めた理由としては、日本株、米国株、全世界株の特性を以下のように解釈しているからです。

◼️日本株
インデックス:恒常的な株価上昇には期待できない❌
高配当:一部銘柄に限り、安定的に配当を得られる⭕️

◼️米国株
インデックス:持続的な成長力があり、今後も株価上昇に期待できる⭕️
高配当:株価上昇し、高配当を出せるETFがいくつか存在する⭕️

◼️全世界株
インデックス:人口増加による継続的な株価上昇が期待できる⭕️
高配当:安定高配当の良いETFが存在しない❌

以上の理由から、
インデックス:米国株、全世界株
高配当:米国株、日本株
という方針になりました。

また、割合としては、日本株:米国株:全世界株=2:6:2を目安としております。

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３．2021年2月-2023年1月資産推移と購入銘柄

続いて、実際の購入銘柄と資産推移を、時間軸に沿ってご紹介していきたいと思います。
私の投資は、2020年12月に受け取ったボーナスによるものから本格的にスタートしました。

◼️2021年2月
合計購入額:686,409円
合計資産評価額:705,498円
評価損益:19,089円
トータルリターン:2.78%
主な購入銘柄は以下の通りです。
日本高配当個別株10銘柄購入
積立NISA3.3万円分購入
SPDR、HDV購入

◼️2021年3月
合計購入額:823,409円
合計資産評価額:878,280円
評価損益:54,871円
トータルリターン:6.66%
主な購入銘柄は以下の通りです。
レバナス、NASDAQ次世代50をそれぞれ50,000円ずつ購入
積立NISA3.3万円分購入
楽天・全世界株式インデックスファンドを4,000円分購入
※オレンジ箇所が追加購入分です。

◼️2021年4月
合計購入額:858,409円
合計資産評価額:942,844円
評価損益:84,435円
受取配当金合計:5,720円(税引後)
トータルリターン:10.5%
主な購入銘柄は以下の通りです。
NASDAQ次世代50を5,000円追加購入
積立NISA3.3万円分購入
※オレンジ箇所が追加購入分です。
売却銘柄は以下の通りです。
年金積立Jグロース
楽天全米インデックスファンド
楽天インデックス・バランス・ファンド

◼️2021年5月
合計購入額:929,849円
合計資産評価額:1,006,235円
評価損益:76,386円
受取配当金合計:5,720円(税引後)
トータルリターン:8.83%
主な購入銘柄は以下の通りです。
NASDAQ次世代50を追加購入
日本高配当個別株6銘柄追加購入
積立NISA3.3万円分購入
※オレンジ箇所が追加購入分です。
売却銘柄は以下の通りです。
eMAXIS国内株式(日経平均)

◼️2021年6月
合計購入額:1,551,765円
合計資産評価額:1,670,080円
評価損益:118,315円
受取配当金合計:6,152円(税引後)
トータルリターン:8.02%
主な購入銘柄は以下の通りです。
JリートETF2種類購入
VIG、VYM、MAINを新規購入
VT追加購入
レバナス追加購入
積立NISA3.3万円分購入
※オレンジ箇所が追加購入分です。

◼️2021年7月
合計購入額:1,634,553円
合計資産評価額:1,763,088円
評価損益:128,535円
受取配当金合計:11,060円(税引後)
トータルリターン:8.54%
主な購入銘柄は以下の通りです。
レバナス追加購入
積立NISA3.3万円分購入
※オレンジ箇所が追加購入分です。

◼️2021年8月
合計購入額:1,670,286円
合計資産評価額:1,808,351円
評価損益:138,065円
受取配当金合計:11,394円(税引後)
トータルリターン:8.95%
主な購入銘柄は以下の通りです。
レバナス追加購入
積立NISA3.3万円分購入
※オレンジ箇所が追加購入分です。

◼️2021年9月
合計購入額:1,761,686円
合計資産評価額:1,911,292円
評価損益:149,606円
受取配当金合計:11,985円(税引後)
トータルリターン:9.17%
主な購入銘柄は以下の通りです。
レバナス追加購入
日本高配当個別株9銘柄新規購入
日本高配当個別株7銘柄追加購入
積立NISA3.3万円分購入
※オレンジ箇所が追加購入分です。
売却銘柄は以下の通りです。
JリートETF2種類

◼️2021年10月
合計購入額:1,861,876円
合計資産評価額:2,008,999円
評価損益:147,123円
受取配当金合計:17,628円(税引後)
トータルリターン:8.85%
主な購入銘柄は以下の通りです。
レバナス追加購入
積立NISA3.3万円分購入
※オレンジ箇所が追加購入分です。
売却銘柄は以下の通りです。
VIG、NASDAQ次世代50

◼️2021年11月
合計購入額:1,971,412円
合計資産評価額:2,192,485円
評価損益:221,073円
受取配当金合計:18,329円(税引後)
トータルリターン:12.14%
主な購入銘柄は以下の通りです。
レバナス追加購入
SPDR追加購入
VOO新規購入
積立NISA3.3万円分購入
※オレンジ箇所が追加購入分です。
売却銘柄は以下の通りです。
HDV

◼️2021年12月
合計購入額:2,409,158円
合計資産評価額:2,540,576円
評価損益:131,418円
受取配当金合計:22,583円(税引後)
トータルリターン:6.39%
主な購入銘柄は以下の通りです。
レバナス追加購入
SPDR、VOO、VYM、QYLD、SRET追加購入
日本高配当個別株7銘柄追加購入
積立NISA3.3万円分購入
※オレンジ箇所が追加購入分です。

◼️2022年1月
合計購入額:2,502,143円
合計資産評価額:2,789,636円
評価損益:287,493円
受取配当金合計:29,356円(税引後)
トータルリターン:12.66%
主な購入銘柄は以下の通りです。
レバナス追加購入
VOO追加購入
XYLD新規購入
積立NISA3.3万円分購入
※オレンジ箇所が追加購入分です。
売却銘柄は以下の通りです。
MAIN

◼️2022年2月
合計購入額:2,804,082円
合計資産評価額:3,022,659円
評価損益:218,577円
受取配当金合計:34,252円(税引後)
トータルリターン:10.21%
主な購入銘柄は以下の通りです。
レバナス追加購入
VOO、QYLD、XYLD追加購入
積立NISA3.3万円分購入
※オレンジ箇所が追加購入分です。

◼️2022年3月
合計購入額:3,040,054円
合計資産評価額:3,169,603円
評価損益:129,549円
受取配当金合計:36,097円(税引後)
トータルリターン:6.55%
主な購入銘柄は以下の通りです。
レバナス追加購入
VOO、VYM、QYLD追加購入
日本高配当個別株1銘柄追加購入
積立NISA3.3万円分購入
※オレンジ箇所が追加購入分です。

◼️2022年4月
合計購入額:3,080,481円
合計資産評価額:3,532,207円
評価損益:451,726円
受取配当金合計:48,936円(税引後)
トータルリターン:17.34%
主な購入銘柄は以下の通りです。
レバナス追加購入
日本高配当個別株1銘柄追加購入
積立NISA3.3万円分購入
※オレンジ箇所が追加購入分です。

◼️2022年5月
合計購入額:3,140,856円
合計資産評価額:3,369,570円
評価損益:228,714円
受取配当金合計:51,598円(税引後)
トータルリターン:9.99%
主な購入銘柄は以下の通りです。
レバナス追加購入
QYLD追加購入
積立NISA3.3万円分購入
※オレンジ箇所が追加購入分です。

◼️2022年6月
合計購入額:3,408,479円
合計資産評価額:3,819,907円
評価損益:411,428円
受取配当金合計:54,579円(税引後)
トータルリターン:14.65%
主な購入銘柄は以下の通りです。
レバナス追加購入
VOO、XYLD追加購入
日本個別株3銘柄追加購入
積立NISA3.3万円分購入
※オレンジ箇所が追加購入分です。

◼️2022年7月
合計購入額:3,756,332円
合計資産評価額:3,995,023円
評価損益:238,691円
受取配当金合計:70,011円(税引後)
トータルリターン:9.11%
主な購入銘柄は以下の通りです。
レバナス追加購入
VYM、SPDR、XYLD追加購入
日本個別株7銘柄追加購入
積立NISA3.3万円分購入
※オレンジ箇所が追加購入分です。

◼️2022年8月
合計購入額:3,803,197円
合計資産評価額:4,382,393円
評価損益:579,196円
受取配当金合計:74,541円(税引後)
トータルリターン:18.07%
主な購入銘柄は以下の通りです。
レバナス追加購入
SRET追加購入
日本個別株1銘柄追加購入
積立NISA3.3万円分購入
※オレンジ箇所が追加購入分です。

◼️2022年9月
合計購入額:3,902,973円
合計資産評価額:4,345,678円
評価損益:442,705円
受取配当金合計:78,077円(税引後)
トータルリターン:14.20%
主な購入銘柄は以下の通りです。
レバナス追加購入
SRET、VOO、XYLD追加購入
積立NISA3.3万円分購入
※オレンジ箇所が追加購入分です。

◼️2022年10月
合計購入額:4,177,483円
合計資産評価額:4,587,512円
評価損益:410,029円
受取配当金合計:90,230円(税引後)
トータルリターン:12.77%
主な購入銘柄は以下の通りです。
レバナス追加購入
XYLD、VYM、SPYD、SRET追加購入
オリックス、三井住友FG、伊藤忠商事、日本エス・エイチ・エル、日本たばこ産業追加購入
積立NISA3.3万円分購入
※オレンジ箇所が追加購入分です。

◼️2022年11月
合計購入額:4,559,426円
合計資産評価額:5,048,729円
評価損益:488,729円
受取配当金合計:92,989円(税引後)
トータルリターン:13.49%
主な購入銘柄は以下の通りです。
レバナス追加購入
XYLD、VYM、SPYD、SRET、VOO追加購入
オリックス、ソフトバンク、バルカー追加購入
積立NISA3.3万円分購入
※オレンジ箇所が追加購入分です。

◼️2022年12月
合計購入額:5,012,817円
合計資産評価額:5,272,278円
評価損益:259,461円
受取配当金合計:104,666円(税引後)
トータルリターン:7.93%
主な購入銘柄は以下の通りです。
レバナス追加購入
XYLD追加購入
TLT新規購入
積立NISA3.3万円分購入
※オレンジ箇所は、今月購入株です。

■2023年1月
合計購入額:5,135,003円
合計資産評価額:5,235,259円
評価損益:100,256円
受取配当金合計:122,426円(税引後)
トータルリターン:4.99%
主な購入銘柄は以下の通りです。
レバナス追加購入
XYLD、SPYD追加購入
セフテック新規購入
積立NISA3.3万円分購入

※オレンジ箇所は、今月購入株です。

これまでの資産推移をグラフで表すと以下のようになります。

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４．まとめ

以上、いかがでしたでしょうか。

これから投資を始めたいが、何を買えば良いか分からないという方や、株価や資産推移はどのような動きになるのか気になるという方にとって有益な記事になっていれば幸いです。

今回ご紹介した銘柄の、買った理由や売った理由は別記事にて解説する予定ですので、よろしければそちらもご覧いただければと思います。
今回も最後までご覧いただき、ありがとうございました。

他の筆者の資産形成や資産公開の記事を以下に貼付しておきますので、よろしければご覧ください。

okuri-man.hatenablog.jp

Twitterにて、私の保有する株状況等、日々情報発信をしておりますので、よろしければご覧いただけると幸いです。
SAM（＠SAMindex7）

1/27(金)
いいね獲得数4
RT数1
楽天レバレッジNASDAQ100(レバナス)を140円分買付しました。
このツイートへのいいね数×10円、RT数×100円を明日に買付します。

◼️運用状況
購入額:24,900円
評価額:24,507円(-1.57%)#レバナス #投資家さんと繋がりたい pic.twitter.com/IrNtrIO82v
— SAM@デベリーマン投資家 (@SAMindex7) 2023年1月27日

日経平均225的中確率
●2023/1/23〜2023/1/27
正解率:20%(1/5)
上昇or下落、正解率:80%(4/5)
●集計全期間(2022/3/2〜2023/1/27)
正解率:39.9%(89/223)
上昇or下落、正解率:63.1%(130/206)

※上昇予想と下落予想が半分半分に分かれた時はカウントしておりません
皆様ご協力ありがとうございました
— SAM@デベリーマン投資家 (@SAMindex7) 2023年1月28日

VOO(S&P500)的中確率
●2023/1/23〜2023/1/27
正解率:20%(1/5)
上昇or下落、正解率:60%(3/5)
●集計全期間(2022/3/1〜2023/1/27)
正解率:35.3%(82/232)
上昇or下落、正解率:56.9%(115/202)

※上昇or下落が50%ずつに分かれた場合はカウントしておりません。
皆様、ご協力ありがとうございました。
— SAM@デベリーマン投資家 (@SAMindex7) 2023年1月28日

また次の記事でお会いしましょう。
ありがとうございました！