2022年11月（2022年10月20日～11月17日）収支報告　～収入・支出の内訳（家計簿）と購入した株・投資信託を公開～

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１．筆者の投資方針

２．2022年11月収支報告(2022/10/20〜2022/11/17)

３．2022年11月購入銘柄(株式、投資信託)

４．まとめ

こんにちは！デベリーマン投資家のSAMです。

私は、人生の選択肢の多様化のため、お金の勉強をして資産形成をしている、都内の不動産デベロッパー勤務の20代サラリーマンです。
40歳で1億円達成を目標に、日々貯蓄や投資に励んでおります。
具体的な保有資産や、株・ファンドなどの売買実績についても随時公開しますので、投資をこれから始めたい人や、資産形成について勉強したいけど、何から手を付ければよいのか分からないという人は、是非ご参考にしてください。

本日の議題は、「2022年11月（2022年10月20日～11月17日）収支報告～収入・支出の内訳（家計簿）と購入した株・投資信託を公開～」です。
今回の記事では、2022年10月の収入と支出、その内訳を全て公開したいと思います。
20代会社員の月の収支と、資産形成していくリアルな道のりがお伝えできれば幸いです。
これから資産形成を始める方や、お金の勉強をしたいという方は、是非参考にしていただければと思います。

是非最後までご覧ください。

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１．筆者の投資方針

まずは筆者のプロフィールからご紹介します。
私は、2020年に社会人となり、現在3年目となる会社員です。
東京都内の不動産デベロッパーに勤めており、現在の年収は約600万円です。

続いて私の投資方針についてです。

私は、株式・投資信託+不動産投資の組み合わせで、40歳1億円を目指しています。
不動産投資については、融資可能になった今年から始める予定にしていますが、今のところは株式・投資信託だけで資産形成しております。
株式・投資信託の投資方針は以下の通りです。
※様々な銘柄に投資した経験から最終的に定まった方針です。

◼️積立枠
・積立NISA
全世界株式インデックスファンドに、毎月3.3万円(年間40万円)
・特定口座
レバナスに、毎月5,000円+当月楽天ポイント蓄積分(概ね2,000円程度)
米国ETFあるいは日本高配当個別株に、毎月50,000円程度(毎月の収支により変動)

◼️スポット枠
米国ETFあるいは日本高配当個別株に、年2回50万円程度(6月と12月のボーナス受取時)
これらを継続することで、現在は年間200万円のペースで投資しております。
この方針に決めた理由としては、日本株、米国株、全世界株の特性を以下のように解釈しているからです。

◼️日本株
インデックス:恒常的な株価上昇には期待できない❌
高配当:一部銘柄に限り、安定的に配当を得られる⭕️

◼️米国株
インデックス:持続的な成長力があり、今後も株価上昇に期待できる⭕️
高配当:株価上昇し、高配当を出せるETFがいくつか存在する⭕️

◼️全世界株
インデックス:人口増加による継続的な株価上昇が期待できる⭕️
高配当:安定高配当の良いETFが存在しない❌

以上の理由から、
インデックス:米国株、全世界株
高配当:米国株、日本株
という方針になりました。

また、割合としては、日本株:米国株:全世界株=2:6:2を目安としております。

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２．2022年11月収支報告(2022/10/20〜2022/11/17)

続いて2022年11月の収支についてです。
私の会社は、給与振込が毎月20日にある会社なので、その日を基準に1ヶ月間の収支を管理しております。
まずは収入からです。

◼️収入

給与：303,405円（手取り）
配当金：2,759円（税引後）
楽天ポイント:3,039円
トリマ：1,000円（ポイ活アプリ）
合計:310,203円

続いて支出です。

◼️支出

<固定費>
住居費:35,500円(自己負担分、家賃補助制度あり)
奨学金:16,117円
携帯本体分割代金:2,744円(無利息のため分割払い中)
携帯通信代:3,280円(LINEMO)
電気・ガス代:8,407円

水道代:4,945円
合計:70,993円

<その他>
食費:56,776円
交際費:27,200円(飲みや外食費など)
日用品:23,410円(コンタクトなど)
交通費:4,686円
美容:7,890円(散髪など)
その他：14,201円（プレゼントなど）
合計:134,163円

支出合計:205,156円

◼️収支
+105,047円

３．2022年11月購入銘柄(株式、投資信託)

2022年11月に購入した銘柄は以下の通りです。

◼️積立NISA
・SBI全世界株式インデックスファンド:28,000円
・楽天全世界株式インデックスファンド:5,333円

◼️積立投資
・iFreeレバレッジNASDAQ100:5,000円

◼️スポット投資
・楽天レバレッジNASDAQ100:2,990円
・SRET（グローバルX スーパーディヴィデンド-世界リートETF）：4,185円（4株）
・XYLD（グローバルＸ S&P500カバード・コールETF）：51,003円（9株）
・VYM（バンガード・米国高配当株式ETF）：59,975円（4株）
・SPYD（SPDR　ポートフォリオS&P500　高配当株ETF）：49,157円（9株）

・VOO（バンガードS&P500ETF）:151,936円(3株)
・オリックス：8,411円（4株）
・ソフトバンク：8,718円（6株）
・バルカー：7,731円（3株）

合計投資額：382,439円
投資後収支：-277,392円

現在の資産損益状況は以下の通りです。
合計購入額:4,559,426円
合計資産評価額:5,048,729円
評価損益:488,729円
受取配当金合計:92,989円(税引後)
トータルリターン:13.49%
主な購入銘柄は以下の通りです。

※オレンジ箇所は、今月購入株です。

これまでの資産推移をグラフで表すと以下のようになります。

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４．まとめ

以上、いかがでしたでしょうか。
20代会社員のリアルな資産形成の様子が伝わっていれば幸いです。
収支や購入銘柄について、皆様の状況もコメントにてお知らせいただければ、大変嬉しいです。
是非、参考にさせていただきたいと思います。

これから投資を始めたいが、何を買えば良いか分からないという方や、株価や資産推移はどのような動きになるのか気になるという方は、是非今回の記事をご参考にしていただければと思います。
今回も最後までご覧いただき、ありがとうございました。

他の筆者の資産形成に関する記事、家計簿の記事を以下に貼付しておきますので、よろしければご覧ください。

okuri-man.hatenablog.jp

Twitterにて、私の保有する株状況等、日々情報発信をしておりますので、よろしければご覧いただけると幸いです。
SAM（＠SAMindex7）

また次の記事でお会いしましょう。
ありがとうございました！

11/16 米国予想　結果発表
皆様の予想は、投票数が多い順に、
①1.5%以上の上昇
②0〜1.5%の下落
③0〜1.5%の上昇
④1.5%以上の下落
であったのに対し結果0.75%の下落ということで、②の方が的中でした。
41件の回答者様の内、64%が上昇予想と買い優勢の中、下落して終えました。 pic.twitter.com/9VjAyaQR1p
— SAM@デベリーマン投資家 (@SAMindex7) 2022年11月16日

11/17 日本株予想　結果発表
皆様の予想は投票数が多い順に
①0〜1.5%の上昇
②1.5%以上の下落
③0〜1.5%の下落
④1.5%以上の上昇
であったのに対し結果は0.35%の下落と③の方が的中でした。
18件の回答者様の内、55%が上昇予想とやや買い優勢の中、下落して本日を終えました。 pic.twitter.com/7AhA4xPydL
— SAM@デベリーマン投資家 (@SAMindex7) 2022年11月17日

11/17(木)
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楽天レバレッジNASDAQ100(レバナス)を160円分買付しました。
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◼️運用状況
購入額:17,750円
評価額:16,815円(-5.26%)#レバナス #投資家さんと繋がりたい pic.twitter.com/dYCsnTICFB
— SAM@デベリーマン投資家 (@SAMindex7) 2022年11月17日